ARCA Aprieta Controles: Topes en Billeteras Virtuales y Bancos en Octubre '25

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) intensificará la vigilancia sobre las operaciones financieras a partir de octubre de 2025. Se implementarán controles más estrictos sobre transferencias bancarias y movimientos en billeteras virtuales, buscando mayor transparencia y previniendo transacciones no justificadas.

Nuevos Topes y Monitoreo Reforzado

ARCA actualizará los montos máximos permitidos para transferencias, extracciones en cajeros automáticos y otras operaciones digitales. Estos límites se ajustarán semestralmente basándose en el Índice de Precios al Consumidor (IPC) elaborado por el INDEC, conforme a la Resolución General 5512/2024.

El organismo pondrá especial atención en las transferencias de sumas elevadas cuyo origen no sea claro, requiriendo información adicional para justificar la procedencia de los fondos. Entre los documentos que ARCA podría solicitar se incluyen facturas emitidas, recibos de honorarios, boletos de compraventa de inmuebles o vehículos, comprobantes de préstamos declarados y certificaciones contables.

¿Cuáles son los límites de extracción en cajeros automáticos?

ARCA determinó que el tope de las extracciones en cajeros automáticos en octubre de 2025 será de 10 millones de pesos. Quienes superen este umbral podrían ser investigados y sus cuentas bancarias, tarjetas de crédito, débito, sistemas de prepago, billeteras virtuales y pagos con QR podrían ser suspendidos.

Consecuencias de Superar los Límites

Si no se puede justificar el origen del dinero, ARCA advierte que la operación podría ser retenida o derivar en sanciones. Sin embargo, se puede presentar la documentación respaldatoria para destrabar la acreditación.

¿Qué documentación puedo presentar para justificar la procedencia de los fondos?

• Recibos de sueldo o comprobantes de jubilación
• Declaraciones juradas de impuestos
• Facturas por ventas o servicios
• Constancia de préstamos bancarios

Estos controles buscan fortalecer la transparencia del sistema financiero y combatir el lavado de dinero. Es fundamental estar al tanto de los nuevos límites y contar con la documentación necesaria para justificar cualquier operación que supere los montos establecidos.